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Gestion de patrimoine

La gestion de patrimoine pour bien gérer ses investissements

Un investissement locatif ne doit pas être réalisé à la légère. Si vous souhaitez acheter pour louer, deux options s'offrent à vous. Soit vous gérez vous-même votre bien immobilier locatif, soit vous déléguez cette gestion, ce qui est recommandé en cas de premier achat. Dans ce cas, n'hésitez pas à vous faire accompagner par un gestionnaire de patrimoine.

Quel est l'intérêt de s'adresser à un gestionnaire de patrimoine ?

Expert en fiscalité comme en finances, le gestionnaire de patrimoine doit également obligatoirement être conseiller en investissements financiers, agrée par l'AMF, l'Autorité des Marchés Financiers, et dans l'idéal être affilié à un organisme professionnel.

Dès le premier rendez-vous, il devra vous remettre un « document d'entrée en relation », qui liste ses statuts, sa responsabilité professionnelle, les autorités de contrôle dont il dépend, ainsi que les modalités de sa rémunération. Il établira ensuite un diagnostic précis de votre patrimoine financier, fiscal et immobilier. Il pourra, dès lors, vous apporter un service sur-mesure, en vous proposant des solutions de placements pour sécuriser vos fonds. Malgré cela, vous ne voyez toujours pas l’intérêt de vous adresser à un gestionnaire de patrimoine ? En plus d'établir un audit patrimonial précis de vos biens, un gestionnaire de patrimoine compétent pourra mettre en place la stratégie d'investissements qui vous conviendra le mieux. En outre, il vous renseignera sur les types de défiscalisation possibles, si vous achetez dans le neuf ou dans l'ancien et suivant l'endroit où vous achetez, puisque toutes les lois ne sont pas valables partout.

En bref, le gestionnaire de patrimoine, qu'il soit indépendant ou dans un cabinet spécialisé, est là pour vous conseiller et éviter les risques inhérents à toute opération immobilière. Son rôle est de vous accompagner au mieux dans l'acquisition de votre bien locatif. Et n’oubliez pas ! Son métier repose sur une relation de confiance.

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